Tòa án Tối cao Anh đã phán quyết Ngân hàng PrivatBank của Ukraine giành chiến thắng trong vụ kiện chống lại cựu chủ sở hữu Ihor Kolomoisky và đối tác kinh doanh của ông, với yêu cầu bồi thường lên đến 1,9 tỷ USD. Phán quyết này xác định Kolomoisky và đồng sự phải chịu trách nhiệm chung và riêng về khoản thiệt hại này, liên quan đến cáo buộc lừa đảo và rút ruột ngân hàng thông qua các khoản cho vay giả và hợp đồng mua bán cấu kết ảo.

Ngân hàng PrivatBank, là ngân hàng lớn nhất Ukraine, đã đệ đơn kiện lên Tòa án Tối cao Anh từ cuối năm 2017, sau khi được quốc hữu hóa vào năm 2016 do để lại khoản lỗ 5,5 tỷ USD trong bảng cân đối kế toán. Ihor Kolomoisky, doanh nhân giàu nhất từng ngồi tù trong lịch sử Ukraine, là nhà đồng sáng lập PrivatBank vào năm 1992 nhưng đã mất quyền sở hữu vào tay nhà nước.

Thông cáo báo chí của PrivatBank cho biết ngân hàng này đã theo đuổi vụ kiện tại các tòa án Anh kể từ năm 2017. Trong quá trình tố tụng, tòa án đã ra lệnh đóng băng tài sản toàn cầu của hai bị đơn từ năm 2017 để đảm bảo khả năng bồi hoàn. Phán quyết của Tòa án Tối cao Anh là một chiến thắng quan trọng cho PrivatBank, khẳng định lại các khoản thiệt hại được xác định trước đó từ các hợp đồng nội bộ giả mạo và lừa đảo.

Theo cáo buộc, Kolomoisky và đối tác Bogolyubov được cho là đã điều phối 270 khoản vay được cấp cho 46 công ty có liên kết, bằng hình thức tái tài trợ, tạo vòng xoáy mà không có tài sản đảm bảo thật, và cuối cùng gây thất thoát khoảng 1,9 tỷ USD không được hoàn trả. Các công ty giả mạo này cũng được sử dụng trong hợp đồng mua bán hàng hóa ảo nhằm che giấu dòng tiền chuyển ra nước ngoài thông qua chuỗi công ty vỏ bọc Anh và quần đảo British Virgin.

Kolomoisky và Bogolyubov hiện có khả năng kháng cáo tại Anh, với phiên xét đơn xin kháng cáo được dự kiến tổ chức vào tháng 10/2025. Phán quyết này có thể sẽ có tác động đáng kể đến các nỗ lực của Ukraine trong việc thu hồi tài sản và chống lại tham nhũng, đặc biệt là trong bối cảnh nước này đang nỗ lực để đạt được sự ổn định và phát triển kinh tế.

Một đại diện của PrivatBank cho biết: “Chúng tôi đánh giá cao sự ủng hộ của Tòa án Tối cao Anh và hy vọng rằng phán quyết này sẽ giúp mang lại công lý cho ngân hàng và người dân Ukraine.”

a href=”https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-07-22/ukraine-s-privatbank-wins-1-9-billion-case-against-ex-owner”>https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-07-22/ukraine-s-privatbank-wins-1-9-billion-case-against-ex-owner

Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số của Singapore (SDAX) vừa thông báo bổ nhiệm Sunil Mascarenhas làm CEO mới. Ông Mascarenhas có hơn ba thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng quốc tế, với chuyên môn sâu về quản lý rủi ro, quản trị và điều hành kinh doanh xuyên biên giới.

Trong sự nghiệp của mình, ông đã giữ các vị trí lãnh đạo cấp cao tại nhiều định chế tài chính hàng đầu như Barclays, Deutsche Bank, Morgan Stanley và ANZ, nơi ông đã dẫn dắt các nhóm làm việc tại Singapore, Hồng Kông, London, Australia và Ấn Độ. Lĩnh vực hoạt động của ông bao gồm ngân hàng đầu tư và doanh nghiệp, tài sản tư nhân, quản lý tài sản và đầu tư thay thế.

Ông Mascarenhas đã giám sát các sáng kiến quy mô lớn trong ba lĩnh vực phòng thủ, tập trung vào quản trị sản phẩm, tuân thủ quy định và khung quản lý rủi ro trên toàn doanh nghiệp. Ông cũng đã dẫn dắt sự phát triển của các cấu trúc phê duyệt sản phẩm toàn cầu, bao gồm cả những sản phẩm liên quan đến tài sản kỹ thuật số, và đóng vai trò quan trọng trong các cuộc cải cách quy định và quản trị trên các thị trường trọng điểm.

Kinh nghiệm làm việc xuyên biên giới của ông bao gồm các nỗ lực thẩm định và tích hợp tại Vương quốc Anh, Tây Ban Nha và khu vực Châu Á – Thái Bình Dương, nhằm mục đích điều chỉnh các mục tiêu kinh doanh với các yêu cầu quy định. Chủ tịch Nhóm tài chính SDAX, Azman Jaafar, bình luận về việc bổ nhiệm: “SDAX đang thực hiện các bước để củng cố lãnh đạo và tăng cường tập trung chiến lược. Ông Sunil mang đến sự kết hợp hiếm có giữa tầm nhìn chiến lược, chiều sâu quy định và sự nghiêm ngặt hoạt động.”

“Kinh nghiệm làm việc tại các định chế tài chính toàn cầu và khả năng điều hành trong sự phức tạp của ông giúp ông có đủ năng lực để dẫn dắt SDAX tiến lên với mục đích,” ông Azman Jaafar nói thêm. Ông Mascarenhas có bằng Cử nhân Nghệ thuật (Danh dự) về Kinh tế từ St John’s College, Đại học Cambridge.

Ngân hàng TMCP Thái Bình Dương (PGBank) vừa tổ chức Đại hội đồng cổ đông bất thường năm 2025, với sự tham gia của các cổ đông quan trọng. Tại đây, PGBank đã thông qua các quyết định quan trọng, trong đó có kế hoạch mua lại công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ hoặc doanh nghiệp bảo hiểm. Bên cạnh đó, ngân hàng cũng trình cổ đông thông qua điều chỉnh phương án tăng vốn điều lệ năm 2025 và sửa đổi điều lệ của PGBank. Ngoài ra, đại hội cũng tiến hành bầu bổ sung thành viên Hội đồng Quản trị (HĐQT) và Ban Kiểm soát (BKS) nhiệm kỳ 2025-2030.

Trong 6 tháng đầu năm, PGBank đã đạt được lợi nhuận trước thuế 284 tỷ đồng, tăng 34,7% so với cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, so với kế hoạch lợi nhuận 1.000 tỷ đồng cho cả năm, PGBank mới chỉ hoàn thành 28,4%. Để đạt được mục tiêu đề ra, Tổng giám đốc PGBank, ông Nguyễn Văn Hương, cho biết ngân hàng sẽ tiếp tục triển khai các hoạt động kinh doanh hiệu quả như thu ngoài lãi, tăng trưởng quy mô, khai thác hiệu quả tổng tài sản sinh lời và kiểm soát chất lượng tín dụng. Điều này sẽ được thực hiện thông qua việc lựa chọn, thẩm định và phê duyệt để kiểm soát nợ quá hạn.

Về phương án tăng vốn điều lệ, PGBank dự kiến tăng vốn thêm 5.000 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu để trả cổ tức và chào bán cổ phiếu ra công chúng cho cổ đông hiện hữu. Chủ tịch PGBank, bà Cao Thúy Nga, cho biết việc tăng vốn là cần thiết để đáp ứng yêu cầu của Basel III và mở rộng tín dụng, tăng khả năng đầu tư. PGBank cũng trình cổ đông thông qua chủ trương góp vốn, mua cổ phần để thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết trong lĩnh vực bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và bảo hiểm.

Tại đại hội, cổ đông PGBank đã bầu ông Bùi Vương Anh làm thành viên độc lập HĐQT ngân hàng và bà Chu Thị Hường làm thành viên BKS. Sự kiện này đánh dấu một bước tiến quan trọng trong quá trình phát triển của PGBank, giúp ngân hàng củng cố đội ngũ lãnh đạo và sẵn sàng cho các kế hoạch kinh doanh trong tương lai.

Thông qua các quyết định tại Đại hội đồng cổ đông bất thường năm 2025, PGBank kỳ vọng sẽ có được sự thay đổi lớn trong hoạt động kinh doanh, cũng như cơ cấu tổ chức, từ đó tạo đà cho sự phát triển bền vững và đạt được mục tiêu đề ra. Việc triển khai các hoạt động kinh doanh hiệu quả và mở rộng quy mô sẽ giúp PGBank tăng cường vị thế trên thị trường tài chính.

Ngày 8/5, một cuộc họp báo được tổ chức tại Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra (CQ CSĐT) và Phòng An ninh mạng, Công an TP Đà Nẵng, thông báo về việc bắt giữ Huỳnh Trường Anh, 29 tuổi, quê xã Phú Thành, huyện Trà Ôn, tỉnh Vĩnh Long. Anh Trường Anh bị bắt vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người trên địa bàn thành phố Đà Nẵng và các tỉnh thành khác.

Trước đó, các đơn vị nghiệp vụ của Công an TP Đà Nẵng đã tiến hành điều tra và phát hiện một đối tượng nghi vấn thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức mua bán thiết bị điện tử trên mạng xã hội Facebook. Đối tượng này đã lợi dụng sự tin tưởng của người mua để chiếm đoạt tài sản của họ.

Sau quá trình điều tra và thu thập bằng chứng, CQ CSĐT và Phòng An ninh mạng đã phối hợp với công an thị trấn Mái Dầm, tỉnh Hậu Giang để bắt giữ Huỳnh Trường Anh. Tại thời điểm bị bắt, cơ quan chức năng đã thu giữ các tài liệu và chứng cứ liên quan đến hoạt động lừa đảo của đối tượng này.

Hiện vụ việc đang được mở rộng điều tra để làm rõ các chi tiết và xác định có thêm nhiều nạn nhân khác bị lừa đảo hay không. CQ CSĐT kêu gọi những người từng giao dịch với Huỳnh Trường Anh qua mạng xã hội Facebook hoặc những người có thông tin liên quan đến hoạt động lừa đảo của đối tượng này, hãy liên hệ với cơ quan chức năng để hỗ trợ quá trình điều tra.

Công an TP Đà Nẵng cũng cảnh báo người dân cần cẩn thận khi thực hiện giao dịch mua bán hàng hóa trên mạng xã hội, đặc biệt là khi chuyển tiền cho người bán. Người dân nên xác minh kỹ thông tin của người bán và sử dụng các phương thức thanh toán an toàn để tránh bị lừa đảo.

Thông tin chi tiết về vụ việc sẽ được cơ quan chức năng cung cấp thêm khi có đủ căn cứ và bằng chứng. Đồng thời, người dân có thể theo dõi các thông tin chính thức từ Công an TP Đà Nẵng để cập nhật tình hình điều tra.

congankhoanguyen.vn

Trong thời đại kỹ thuật số hiện nay, việc quản lý tài chính đã trở nên đơn giản và thuận tiện hơn bao giờ hết. Mới đây, InvestiFi đã công bố hợp tác với Illiana Financial Credit Union để ra mắt dịch vụ đầu tư kỹ thuật số tích hợp. Sự hợp tác này mở ra cơ hội cho 25.000 thành viên của Illiana Financial tiếp cận trực tiếp với các cổ phiếu, ETF và tài sản kỹ thuật số thông qua ứng dụng ngân hàng của họ.

Thông qua sự hợp tác này, các thành viên của Illiana Financial sẽ có thể mua và bán hơn 8.500 cổ phiếu và ETF, cũng như hơn 25 tài sản kỹ thuật số. Không chỉ dừng lại ở khả năng giao dịch, nền tảng này còn hỗ trợ xây dựng danh mục đầu tư có hướng dẫn, cung cấp trải nghiệm quản lý tài sản toàn diện trong khuôn khổ quen thuộc của môi trường ngân hàng kỹ thuật số của Illiana. Mục tiêu chính của sự tích hợp này là loại bỏ các rào cản gia nhập bằng cách kết hợp các công cụ đầu tư với ngân hàng hàng ngày, một xu hướng đang ngày càng được người tiêu dùng tìm kiếm để đơn giản hóa việc quản lý tài chính của họ.

Một thành phần quan trọng của sáng kiến này là hỗ trợ giáo dục. InvestiFi cung cấp các công cụ học tập và chiến lược đầu tư có hướng dẫn phù hợp với người dùng ở các cấp độ kinh nghiệm khác nhau. Bất kể thành viên mới bắt đầu hay đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện có, họ đều có thể tiếp cận các nguồn lực đáng tin cậy hỗ trợ các quyết định tài chính sáng suốt.

Ông Kian Sarreshteh, CEO của InvestiFi, cho biết: “Đầu tư không nên đáng sợ hoặc phức tạp. Nền tảng của chúng tôi được thiết kế để loại bỏ các rào cản truyền thống và giúp việc đầu tư trở nên dễ tiếp cận, sáng suốt và an toàn”.

Ông Jim Henmuller, CEO của Illiana Financial, cũng chia sẻ: “Chúng tôi cam kết hỗ trợ các thành viên của mình ở mọi giai đoạn của hành trình tài chính. Việc tích hợp các giải pháp đầu tư của InvestiFi là một bước tiến tự nhiên trong cách chúng tôi phục vụ cộng đồng của mình, cung cấp các cách thức an toàn, bảo mật và đơn giản cho các thành viên tham gia thị trường. Với sự hợp tác về đầu tư kỹ thuật số này, chúng tôi tin tưởng rằng liên minh tín dụng sẽ tiếp tục đổi mới, cung cấp các công cụ hiện đại thực sự giúp mọi thành viên có thể kiểm soát tương lai tài chính của mình”.

An ninh và tuân thủ đã trở thành trung tâm trong quá trình phát triển nền tảng. InvestiFi tuân thủ các giao thức quy định nghiêm ngặt, đảm bảo sự an toàn của các giao dịch của thành viên và bảo vệ dữ liệu nhạy cảm.

Ông Sarreshteh kết luận: “Sự hợp tác này diễn ra vào thời điểm quan trọng, khi việc áp dụng đầu tư kỹ thuật số đang tăng tốc nhanh chóng trong toàn ngành dịch vụ tài chính. Nghiên cứu gần đây cho thấy rằng các nhà đầu tư bán lẻ áp đảo ưa thích các nền tảng tích hợp trong ứng dụng ngân hàng hiện có của họ, phản ánh nhu cầu mạnh mẽ về sự thuận tiện và tin tưởng vào một giao diện thống nhất duy nhất”.

Trong bối cảnh xung đột giữa Nga và Ukraine tiếp diễn, Liên minh châu Âu (EU) và Anh đã tăng cường áp đặt trừng phạt đối với Nga. Những biện pháp này nhắm đến nhiều lĩnh vực quan trọng bao gồm năng lượng, vận chuyển dầu và mạng lưới tình báo quân sự của Moscow. EU cam kết không ngừng tạo áp lực lên Nga cho đến khi Moscow chấm dứt hành động thù địch.

Cao ủy phụ trách chính sách đối ngoại của EU, Kaja Kallas, khẳng định rằng gói trừng phạt mới là một trong những gói mạnh mẽ nhất mà EU đã áp đặt đối với Nga kể từ khi cuộc xung đột nổ ra vào đầu năm 2022. Gói trừng phạt này không chỉ nhắm vào lĩnh vực năng lượng mà còn mở rộng sang các hoạt động tình báo quân sự của Nga.

Một trong những biện pháp quan trọng bao gồm việc giảm trần giá dầu của Nga, hiện được thiết lập gần 48 USD/thùng, thấp hơn giá thị trường. EU cũng đã cấm nhập khẩu dầu mỏ gián tiếp qua nước thứ ba và áp đặt trừng phạt đối với đường ống dẫn dầu Nord Stream nối giữa Nga và Đức. Những biện pháp này nhằm vào khả năng tiếp cận nguồn thu từ xuất khẩu năng lượng của Nga, vốn là trụ cột quan trọng trong nền kinh tế của nước này.

Không chỉ dừng lại ở đó, EU còn đưa ra lệnh cấm đối với 105 tàu chở dầu cập cảng châu Âu và áp đặt hạn chế giao dịch tài chính đối với một số ngân hàng Nga và hai ngân hàng Trung Quốc. Những biện pháp này thể hiện quyết tâm của EU trong việc siết chặt các hoạt động kinh tế và tài chính của Nga.

Cùng ngày, chính phủ Anh đã công bố biện pháp trừng phạt đối với một số đơn vị thuộc Cơ quan Tình báo quân đội Nga (GRU) cũng như 18 sĩ quan bị cáo buộc liên quan đến kế hoạch đánh bom nhà hát tại thành phố Mariupol, Ukraine vào năm 2022. Những hành động này là một phần của nỗ lực quốc tế nhằm lên án và cô lập Nga về mặt ngoại giao và kinh tế.

Tổng thống Ukraine Volodymyr Zelensky hoan nghênh động thái này của EU và Anh, gọi đây là những biện pháp kịp thời và cần thiết để đáp trả hành động hung hăng của Nga. Ông Zelensky nhấn mạnh rằng sự hỗ trợ từ cộng đồng quốc tế là rất quan trọng trong việc giúp Ukraine bảo vệ chủ quyền và toàn vẹn lãnh thổ.

Trong khi đó, phát ngôn viên của Điện Kremlin, Dmitry Peskov, cho rằng Nga đã thích ứng với mọi đòn trừng phạt và coi những biện pháp đơn phương do EU áp đặt là phi pháp. Peskov cũng tuyên bố rằng Nga sẽ tiếp tục bảo vệ lợi ích quốc gia của mình trước những hành động mà Moscow coi là can thiệp vào công việc nội bộ.

Trừng phạt là một phần của chiến lược ngoại giao và kinh tế mà các nước phương Tây sử dụng nhằm gây áp lực lên Nga. Việc tăng cường trừng phạt cũng phản ánh sự gia tăng căng thẳng giữa Nga và các nước phương Tây trong bối cảnh xung đột ở Ukraine tiếp tục diễn biến phức tạp.

Trong tương lai, hiệu quả của những biện pháp trừng phạt này đối với nền kinh tế và chính trị của Nga sẽ cần được theo dõi sát sao. Hơn nữa, phản ứng của Nga đối với những biện pháp này cũng như cách thức Moscow thích ứng và điều chỉnh chiến lược của mình trong thời gian tới sẽ có ảnh hưởng quan trọng đến diễn biến tình hình.

Tình hình bão số 3 (Wipha) ngày càng phức tạp và gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến nhiều tỉnh thành, trong đó có Hà Nội, Hải Phòng, Quảng Ninh, Hưng Yên và Ninh Bình. Do đó, nhiều ngân hàng đã thông báo tạm dừng hoạt động tại một số chi nhánh và phòng giao dịch để đảm bảo an toàn.

Tính đến 23h ngày 21/7, một số ngân hàng như VIB, TPBank và OCB đã ra thông báo tạm ngừng hoạt động tại các điểm giao dịch nằm trong vùng ảnh hưởng của bão. Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB) thông báo tạm dừng hoạt động tại 17 điểm giao dịch, bao gồm các chi nhánh và phòng giao dịch tại Hải Phòng, Quảng Ninh và Hưng Yên trong ngày 22/7.

Cụ thể, tại Hải Phòng, các chi nhánh và phòng giao dịch của VIB tạm dừng hoạt động gồm Chi nhánh Hải Phòng, Chi nhánh Hồng Bàng và các phòng giao dịch như Thủy Nguyên, Ngô Quyền, Lê Chân, Bạch Đằng, Hải An và Lạch Tray. Tại Quảng Ninh, VIB tạm dừng hoạt động của hai chi nhánh Quảng Ninh và Cẩm Phả, cùng các phòng giao dịch như Uông Bí, Mạo Khê, Bãi Cháy, Hạ Long, Cửa Ông. Tại Hưng Yên, VIB cũng tạm dừng hoạt động của Chi nhánh Thái Bình và Phòng giao dịch Lê Quý Đôn. Dự kiến, các điểm giao dịch này sẽ hoạt động trở lại bình thường vào ngày 23/7.

Bên cạnh đó, TPBank cũng thông báo tạm ngừng phục vụ tại một số điểm giao dịch hoặc TPBank LiveBank 24/7 do ảnh hưởng của mưa bão. Từ 16h ngày 21/7, các khu vực ngưng phục vụ thuộc địa phận TP Hải Phòng và tỉnh Quảng Ninh, bao gồm: TPBank Tô Hiệu, TPBank Ngô Quyền; TPBank Cẩm Phả, TPBank Uông Bí. Đối với dịch vụ TPBank LiveBank 24/7, từ 12h ngày 21/7, TPBank đã ngừng phục vụ dịch vụ này tại Hải Phòng, Quảng Ninh, Ninh Bình, Thái Bình, Hưng Yên và LiveBank Lê Ngọc Hân.

Ngoài ra, Ngân hàng OCB cũng thông báo tạm ngừng giao dịch tại một số chi nhánh và phòng giao dịch trong ngày 22/7. Các chi nhánh và phòng giao dịch tạm ngừng giao dịch gồm OCB Chi nhánh Quảng Ninh, Phòng giao dịch Cẩm Phả, Phòng giao dịch Bãi Cháy, Phòng giao dịch Uông Bí; Chi nhánh Hải Phòng, Phòng giao dịch Lạch Tray, Phòng giao dịch Lê Chân, Phòng giao dịch Ngô Quyền; Chi nhánh Thái Bình; Chi nhánh Hà Nam; Chi nhánh Nam Định, Phòng giao dịch Ý Yên, Phòng giao dịch Hải Hậu; Chi nhánh Ninh Bình, Ninh Sơn, Phòng giao dịch Gia Viễn và Phòng giao dịch Kim Sơn.

Các ngân hàng cho biết, trong thời gian các chi nhánh và phòng giao dịch dừng hoạt động, các giao dịch qua thẻ, mobile banking, ATM vẫn hoạt động bình thường. Các chi nhánh và phòng giao dịch không nằm trong danh sách tạm ngừng vẫn hoạt động bình thường. Ngân hàng khuyến khích khách hàng ưu tiên thực hiện các giao dịch trực tuyến trên ngân hàng số.

Hội nghị Banking Innovation For Startups, do Genesia Ventures và Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) đồng tổ chức, đã trở thành điểm đến quan trọng cho các nhà sáng lập startup, quỹ đầu tư, và tổ chức tài chính trong và ngoài nước. Mục tiêu chính của hội nghị là tìm kiếm giải pháp để dòng vốn từ ngân hàng có thể chảy vào các startup, tạo điều kiện cho sự phát triển bền vững của các doanh nghiệp đổi mới sáng tạo.

Trong bối cảnh hiện nay, Genesia Ventures đã nhấn mạnh vào kỷ nguyên mới mà công nghệ và đổi mới sáng tạo là động lực chính cho tăng trưởng kinh tế. Đặc biệt, Nghị quyết 68 của Chính phủ khuyến khích các tổ chức tín dụng cho vay dựa trên phương thức sản xuất kinh doanh, dữ liệu, dòng tiền, chuỗi giá trị, và xem xét các tài sản bảo đảm bao gồm cả tài sản vô hình, tài sản hình thành trong tương lai, cùng hình thức cho vay tín chấp.

Genesia Ventures đã ký kết hợp tác chiến lược toàn diện với OCB, triển khai sản phẩm cho vay không tài sản bảo đảm dành riêng cho các startup có thời gian hoạt động từ 1 năm trở lên. Theo đó, startup có thể vay vốn đến 3 tỷ đồng trong thời gian tối đa 12 tháng để bổ sung vốn lưu động, tài trợ thương mại, phát hành bảo lãnh phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.

Bà Hoàng Thị Kim Dung, Giám đốc Quốc gia quỹ Genesia Ventures, chia sẻ rằng đã có 4 startup trong danh mục đầu tư của Genesia Ventures tiếp cận sản phẩm này từ OCB. Trong quá trình đồng hành, họ nhận thấy sự chuyển hóa mạnh mẽ trong tư duy tín dụng, với cách tiếp cận đổi mới từ bên trong ngân hàng.

OCB đã tập trung vào yếu tố dòng tiền bên trong doanh nghiệp khi đánh giá tín dụng cho startup tiếp cận khoản vay không cần tài sản đảm bảo. Điều kiện cần là dòng tiền của startup phải chảy qua ngân hàng để ngân hàng theo dõi và kiểm soát rủi ro. Bà Dung cũng nhấn mạnh rằng nhà sáng lập là ‘tài sản cứng’ đáng giá nhất, là ‘chỉ số’ cần phân tích sâu sắc nhất để ‘chấm điểm tín dụng’.

Để mở được cánh cửa tín dụng này, startup cần chuẩn bị một cách bài bản, minh bạch và chiến lược. Bà Dung đưa ra những yếu tố then chốt như Báo cáo tài chính, Thiết lập giao dịch từ trước – Tạo dữ liệu và niềm tin.

Một trường hợp điển hình là Thành công của M Village – một trong những startup Genesia Ventures đầu tư tại Việt Nam. M Village đã tiếp cận được khoản vay trung hạn 5 năm không tài sản đảm bảo từ OCB với tổng vốn 100 tỷ VNĐ.

Tại Hội nghị, ông Nguyễn Hải Ninh, nhà sáng lập M Village, đã chia sẻ một bài học quan trọng: Nhà sáng lập cần thường xuyên đọc bảng cân đối kế toán (Balance Sheet). Ông Ninh còn đưa ra một lời khuyên ‘ngược đời’: ‘Khi startup có tiền, hãy đi vay ngân hàng.’

Để mở rộng kênh tiếp cận vốn ngân hàng cho startup Việt, ông Nguyễn Hữu Minh Hoàng, nhà sáng lập BuyMed, đã chia sẻ hai đề xuất quan trọng tại Hội nghị.

Tại TP.HCM, kinh tế ban đêm đang trở thành một phần quan trọng của nền kinh tế, với hơn 5.680 doanh nghiệp và hộ kinh doanh hoạt động tập trung ở các phường trung tâm như Bến Thành, Sài Gòn, Tân Định. Tuy nhiên, công tác quản lý thuế đối với khu vực kinh tế này đang đối mặt nhiều khó khăn.

Cơ quan Thuế TP.HCM cho biết, doanh thu ban đêm chiếm hơn một nửa tổng doanh thu của các doanh nghiệp và hộ kinh doanh trên địa bàn. Đặc biệt, trên các tuyến phố trọng điểm như Nguyễn Huệ, Bùi Viện, Lý Tự Trọng, Đề Thám, Phạm Ngũ Lão, Lê Thánh Tôn, Thái Văn Lung…, hoạt động mua bán, vui chơi, giải trí, ẩm thực vào ban đêm rất nhộn nhịp.

Ông Bùi Quang Trung, trưởng Thuế cơ sở 1, cho biết đã rà soát và xác định có 5.680 người nộp thuế đang hoạt động kinh tế đêm tại bốn phường trung tâm, gồm 3.550 doanh nghiệp và 2.130 hộ kinh doanh, chiếm lần lượt 13% và 26% tổng số người nộp thuế tại địa bàn.

Khảo sát của Viện Nghiên cứu và Phát triển TP.HCM (HIDS) cũng ghi nhận 40% doanh nghiệp được hỏi có doanh thu ban đêm chiếm hơn 50% tổng doanh thu trong ngày, chủ yếu là nhà hàng – quầy bar, gym và cửa hàng tiện lợi 24h.

Thời gian đông khách nhất kéo dài từ 20h – 22h hằng ngày. Cùng với sự phát triển nhanh của kinh tế ban đêm, công tác quản lý thuế cũng được TP.HCM tăng cường nhằm hạn chế thất thu.

Ông Bùi Quang Trung cho biết đã rà soát và xây dựng cơ sở dữ liệu quản lý thuế đối với những đối tượng có hoạt động kinh tế ban đêm, đồng thời tiến hành kiểm tra chống thất thu thuế.

Trong đó, đã lập kế hoạch kiểm tra chuyên đề chống thất thu với 280 doanh nghiệp, truy thu, xử phạt 125 doanh nghiệp với số tiền hơn 11 tỉ đồng, giảm lỗ 112 tỉ đồng, giảm khấu trừ thuế 2,8 tỉ đồng.

Sau khi cơ quan thuế tăng cường thanh tra, kiểm tra và quản lý thì số thu từ hộ kinh doanh ban đêm có chuyển biến tích cực, thu được 32 tỉ đồng, tăng 64% so với cùng kỳ.

Tổng thu thuế từ doanh nghiệp trong sáu tháng đầu năm 2025 cũng tăng 13,6% so với cùng kỳ năm 2024. Có 2.816 doanh nghiệp và 250 hộ kinh doanh hoạt động kinh tế ban đêm đã đăng ký sử dụng hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền.

Tuy nhiên, cơ quan thuế vẫn đối mặt nhiều thách thức trong việc kiểm soát nghĩa vụ kê khai thực tế. Về chính sách thuế, nhiều doanh nghiệp lập chi nhánh ở phường trung tâm nhưng kê khai thuế tại trụ sở chính đặt ở nơi khác, gây khó khăn trong quản lý địa bàn.

Một số chuỗi lớn như Lavender Hotel, Sushi Tei, Dynasty House… đều kê khai tập trung về công ty mẹ tại cơ sở thuế khác, dù có hàng trăm điểm kinh doanh nằm trên địa bàn do Thuế cơ sở 1 phụ trách.

Điều này gây khó khăn cho Thuế cơ sở 1 trong việc quản lý kiểm đếm người nộp thuế, kiểm soát doanh thu và nghĩa vụ thuế tại cơ sở.

Bên cạnh đó, chi nhánh phụ thuộc, văn phòng đại diện, địa điểm kinh doanh thành lập tại địa chỉ các phường do Thuế cơ sở 1 quản lý, có phát sinh bán vé các tour nghỉ dưỡng, du lịch, khách sạn, kinh doanh nhà hàng, bán sản phẩm cao cấp như Cigar Habanos nhưng hạch toán phụ thuộc, kê khai tại công ty chính ở tỉnh khác nên không kiểm soát được doanh thu, chi phí phát sinh.

Một số tổ chức, cá nhân lợi dụng việc hai pháp nhân hoặc một pháp nhân hoặc một nhóm làm ăn chung thành lập hai doanh nghiệp hoặc một doanh nghiệp và một hộ kinh doanh tại cùng địa chỉ để né tránh nghĩa vụ kê khai thuế, gây khó khăn trong việc xác định doanh thu thực tế.

Khi Thuế cơ sở 1 kiểm tra thì doanh nghiệp, hộ kinh doanh nộp hồ sơ tạm ngừng, giải thể, sau đó thành lập pháp nhân mới.

Ngoài ra còn có tình trạng nhiều doanh nghiệp kinh doanh ngành nghề có điều kiện như massage, karaoke thuộc đối tượng chịu thuế tiêu thụ đặc biệt nhưng trên giấy phép kinh doanh chỉ đăng ký ngành nghề là spa, chăm sóc da, làm đẹp, dịch vụ ăn uống đơn thuần… để trốn tránh nghĩa vụ kê khai, nộp thuế tiêu thụ đặc biệt.

Để giải quyết những vấn đề trên, ông Trung cho biết Thuế cơ sở 1 kiến nghị Bộ Tài chính sớm ban hành cơ chế hậu kiểm đối với hoạt động cấp phép kinh doanh, nhằm ngăn chặn tình trạng lợi dụng chính sách thông thoáng để lập nhiều pháp nhân, hộ kinh doanh trùng địa chỉ, ngành nghề, thương hiệu,… với mục đích trốn tránh nghĩa vụ thuế, mua bán hóa đơn, gây thất thu ngân sách.

Đồng thời kiến nghị điều chỉnh quy định về phân cấp quản lý thuế theo hướng cho phép các chi nhánh, địa điểm kinh doanh trong lĩnh vực nhà hàng, khách sạn, dịch vụ cao cấp, kinh tế ban đêm thực hiện kê khai, nộp thuế tại nơi trực tiếp hoạt động sản xuất – kinh doanh, theo hình thức hạch toán độc lập.

Việc này nhằm siết chặt quản lý, chấm dứt tình trạng chi nhánh đặt tại các phường trung tâm nhưng kê khai thuế tại trụ sở chính ở địa bàn khác, vốn là lỗ hổng lớn dẫn đến thất thu ngân sách trong thời gian qua.

Theo HIDS, khi khảo sát khách quốc tế, ẩm thực là lựa chọn phổ biến nhất vào buổi tối. Cụ thể hơn 86% chọn đến nhà hàng; hơn 62% đi pub, bar và hơn 44% chọn đến các quán cà phê.

Trung bình mỗi khách quốc tế chi 50 USD (hơn 1,3 triệu đồng) cho các hoạt động ban đêm.

Thuế cơ sở 1 TP.HCM cho biết đã thành lập ba tổ thuế chuyên trách nhằm tăng cường quản lý thuế với hoạt động kinh tế đêm, đảm bảo 100% người nộp thuế đã đăng ký kinh doanh đều được đưa vào quản lý thuế.

Các hành vi ngừng, nghỉ kinh doanh trái phép hoặc trốn thuế được xử lý nghiêm.

Nơi này cũng thành lập các tổ công tác để rà soát người nộp thuế theo ngành nghề trên từng tuyến đường, hẻm và lập sơ đồ quản lý, triển khai hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền.

Người nộp thuế đủ điều kiện phải đăng ký sử dụng theo quy định.

Trong đó, dữ liệu giao dịch tài khoản và thiết bị POS từ ngân hàng được đối chiếu với doanh thu kê khai.

Hóa đơn điện tử cũng được kiểm soát chặt, so sánh đầu vào, đầu ra với quy mô thực tế.

Các cơ sở spa, massage, karaoke… bị kiểm tra ngành nghề thực tế so với giấy phép, phối hợp chéo với dữ liệu từ Sở Y tế.

Đồng thời, chi phí hoạt động như thuê mặt bằng, điện nước, nhân công được đánh giá để xác minh tính trung thực.

Cơ quan thuế cũng rà soát các trường hợp lập nhiều pháp nhân hoặc kết hợp hộ và doanh nghiệp tại cùng địa chỉ nhằm chia nhỏ doanh thu, né thuế.

Đẩy mạnh chống thất thu thuế với kinh tế đêm là một trong những nhiệm vụ trọng tâm của cơ quan thuế trong thời gian tới.

Cáo trạng truy tố bà Huỳnh Thị Bích Chi về tội lừa đảo và sử dụng tài liệu giả

Ngày 24-7, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Tháp đã ban hành cáo trạng truy tố đối với bà Huỳnh Thị Bích Chi, 46 tuổi, ngụ xã Chợ Gạo, tỉnh Đồng Tháp. Bà Chi bị truy tố về hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Theo cáo trạng, bà Chi không có việc làm ổn định nên đã nghĩ ra ý tưởng lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác để có tiền tiêu xài. Bà Chi đã mua một chiếc ô tô nhãn hiệu Toyota Fortuner và nhờ người làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô.

Bà Chi và chồng là ông Ngô Quang Tưởng đã sử dụng giấy chứng nhận đăng ký xe thật của ô tô thế chấp tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại chúng Việt Nam, Chi nhánh Gia Định ở TP.HCM để vay số tiền 780 triệu đồng. Bà Chi đã lấy ô tô trên cùng giấy chứng nhận đăng ký xe giả thế chấp cho bà Nguyễn Thị Diệu Linh vay số tiền 600 triệu đồng vào ngày 16-9-2021.

Đến ngày 17-12-2021, bà Chi đã bán ô tô trên cho bà Nguyễn Thị Diệu Linh với giá 800 triệu đồng để chiếm đoạt số tiền của bà Linh. Hành vi của bà Chi được xác định là đặc biệt nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm quyền sở hữu hợp pháp về tài sản của người khác; xâm phạm trật tự quản lý hành chính của nhà nước; gây mất trật tự, an toàn xã hội.

Quá trình điều tra, cơ quan chức năng chưa xác định được đối tượng mà bà Chi thuê làm giả giấy chứng nhận đăng ký ô tô, nên chưa xem xét xử lý. VKSND tỉnh Đồng Tháp đã hoàn tất cáo trạng truy tố, đề nghị TAND tỉnh Đồng Tháp xem xét xử lý bà Chi theo quy định của pháp luật.

Công ty luật Bradley Arant Boult Cummings LLP đã chính thức công bố việc bổ sung một thành viên mới vào đội ngũ đối tác của mình, đến từ công ty luật Arnall Golden Gregory LLP. Việc bổ sung này diễn ra trong bối cảnh công ty đang nỗ lực tăng cường và mở rộng nhóm dịch vụ ngân hàng và tài chính tại thành phố Atlanta.

Người đã gia nhập Bradley Arant Boult Cummings LLP với tư cách là đối tác trong nhóm dịch vụ ngân hàng và tài chính là một cựu luật sư của Arnall Golden Gregory LLP. Sự tham gia của người này được kỳ vọng sẽ đóng góp vào việc củng cố và nâng cao năng lực tư vấn của công ty, đặc biệt trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính.

Theo thông tin có sẵn, động thái này của Bradley Arant Boult Cummings LLP thể hiện cam kết của công ty trong việc tăng cường năng lực cạnh tranh trên thị trường và cung cấp dịch vụ pháp lý chuyên sâu, chất lượng cao cho khách hàng. Thông qua việc mở rộng đội ngũ tư vấn tại Atlanta, công ty hướng tới đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính.

Chi tiết cụ thể về quá trình chuyển đổi và các điều khoản của thỏa thuận giữa các công ty chưa được công bố. Tuy nhiên, có thể thấy rõ rằng việc bổ sung một đối tác có kinh nghiệm từ một công ty luật uy tín như Arnall Golden Gregory LLP sẽ góp phần tăng cường danh tiếng và năng lực của Bradley Arant Boult Cummings LLP trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính.

Thông tin mới này không chỉ phản ánh nỗ lực của Bradley Arant Boult Cummings LLP trong việc củng cố vị thế của mình tại thị trường Atlanta mà còn thể hiện xu hướng phát triển và mở rộng của công ty trong lĩnh vực dịch vụ pháp lý. Để biết thêm thông tin chi tiết và cập nhật về hoạt động của công ty, có thể tham khảo trực tiếp tại trang web chính thức của Bradley Arant Boult Cummings LLP hoặcติดต่อ trực tiếp với đại diện của công ty.

Trong bối cảnh sự phát triển không ngừng của tiền kỹ thuật số và sự thay đổi trong các quy định tài chính toàn cầu, việc thông qua các chính sách mới như Đạo luật GENIUS đã mang lại sự rõ ràng về quy định cho các stablecoin. Đây là một bước tiến quan trọng giúp các tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số một cách chủ động hơn. Các ngân hàng hiện đang ngày càng tích cực tham gia vào việc phát triển, cấp hành và tích hợp stablecoin – một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định bằng cách gắn với giá trị của một tài sản dự trữ như tiền tệ fiat hoặc hàng hóa.

Trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống thường thể hiện sự thận trọng đối với tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, hiện tại họ đã bắt đầu nhận ra tiện ích của stablecoin trong việc hiện đại hóa thanh toán, giữ chân khách hàng và cạnh tranh với các công ty fintech trong lĩnh vực blockchain. Sự thay đổi này phần lớn được thúc đẩy bởi sự rõ ràng về quy định ngày càng tăng, như thể hiện qua Đạo luật GENIUS của Mỹ. Sự rõ ràng về quy định này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn tạo điều kiện cho các ngân hàng tham gia vào lĩnh vực stablecoin một cách tự tin hơn.

Khi các ngân hàng bắt đầu hỗ trợ thanh toán stablecoin, họ phải đối mặt với một loạt rủi ro mới bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản, hoạt động và danh tiếng. Để giảm thiểu những rủi ro này, việc xây dựng một khuôn khổ toàn diện bao gồm con người, quy trình và công nghệ là hết sức cần thiết. Các ngân hàng cần có một chiến lược đa diện để đối phó với những thách thức mới này. Điều này không chỉ bao gồm việc tăng cường năng lực nội bộ mà còn đòi hỏi sự linh hoạt trong việc ứng phó với các tình huống phát sinh.

Bốn loại rủi ro chính liên quan đến stablecoin bao gồm rủi ro quy định và tuân thủ, rủi ro an ninh mạng, rủi ro hoạt động và rủi ro thanh khoản cũng như rủi ro đối tác. Để giảm thiểu rủi ro quy định và tuân thủ, các ngân hàng cần có các chuyên viên tuân thủ, luật sư và chuyên gia quan hệ với cơ quan quản lý. Họ cũng cần triển khai các quy trình kiểm soát và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và xác minh danh tính. Qua đó, các ngân hàng có thể đảm bảo sự tuân thủ với các quy định hiện hành và giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Về rủi ro an ninh mạng, các ngân hàng cần có một đội ngũ an ninh thông tin mạnh mẽ, các chuyên viên an ninh blockchain và các quy trình bảo mật nghiêm ngặt. Đầu tư vào các công nghệ như hệ thống phát hiện và ngăn chặn tấn công mạng là rất quan trọng. Điều này giúp bảo vệ hệ thống của ngân hàng và thông tin của khách hàng khỏi các mối đe dọa an ninh mạng.

Rủi ro hoạt động có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý hoạt động chuyên nghiệp, các quy trình hoạt động chuẩn và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch. Việc tối ưu hóa các quy trình hoạt động không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn nâng cao hiệu quả hoạt động của ngân hàng.

Cuối cùng, rủi ro thanh khoản và rủi ro đối tác có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý thanh khoản, các quy trình đánh giá rủi ro và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và phân tích dữ liệu blockchain. Qua đó, các ngân hàng có thể quản lý tốt hơn rủi ro liên quan đến thanh khoản và đối tác, đảm bảo sự ổn định tài chính.

Tóm lại, việc tham gia vào lĩnh vực stablecoin đòi hỏi các ngân hàng phải có một chiến lược toàn diện để giảm thiểu các rủi ro mới. Bằng cách xây dựng một khuôn khổ bao gồm con người, quy trình và công nghệ phù hợp, các ngân hàng có thể tận dụng lợi ích của stablecoin trong khi giảm thiểu rủi ro. Sự thành công trong lĩnh vực này không chỉ góp phần vào việc hiện đại hóa hệ thống thanh toán mà còn giúp các ngân hàng duy trì vị thế cạnh tranh trong kỷ nguyên tài chính số. Để biết thêm thông tin về Đạo luật GENIUS và ảnh hưởng của nó tới hệ thống tài chính toàn cầu, bạn có thể tham khảo thêm các nguồn thông tin liên quan trên Investopedia.

Trong bối cảnh cạnh tranh đầy thách thức và sự phát triển không ngừng của công nghệ, các định chế tài chính hiện nay đang phải đối mặt với yêu cầu ngày càng cao về việc duy trì và phát triển các kênh kỹ thuật số để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Điều này không chỉ đơn thuần là một lợi thế mà đã trở thành yêu cầu bắt buộc để tồn tại và phát triển. Ngân hàng HSBC tại Vương quốc Anh là một trong những định chế tài chính hàng đầu đang tích cực triển khai chiến lược này.

Ngân hàng HSBC tại Vương quốc Anh vừa hoàn thành một cuộc đại tu lớn đối với ứng dụng ngân hàng di động của mình dành cho khách hàng tại Vương quốc Anh. Mục tiêu chính của việc đại tu này là nâng cao trải nghiệm kỹ thuật số cho khách hàng và bổ sung các tính năng mới, giúp đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng và thay đổi nhanh chóng của khách hàng trong thời đại công nghệ số.

Để tìm hiểu sâu hơn về quá trình thiết kế lại ứng dụng và các bước cụ thể mà HSBC Vương quốc Anh đã thực hiện để di chuyển thành công 7 triệu khách hàng ngân hàng cá nhân của mình sang nền tảng mới, Tạp chí FinTech Futures đã có một cuộc trao đổi với George Charalambous, trưởng bộ phận kênh kỹ thuật số tại HSBC Vương quốc Anh. Cuộc trao đổi này sẽ cung cấp những thông tin chi tiết và cụ thể về chiến lược và cách thức mà HSBC Vương quốc Anh đã áp dụng để thành công trong việc chuyển đổi số và nâng cao trải nghiệm khách hàng thông qua các kênh kỹ thuật số.

Trong quá trình chuyển đổi số, việc đảm bảo trải nghiệm người dùng tốt và duy trì sự tin tưởng của khách hàng là những yếu tố then chốt. Việc thiết kế lại ứng dụng ngân hàng di động không chỉ dừng lại ở việc cập nhật các tính năng mới mà còn phải đảm bảo quá trình di chuyển của khách hàng sang nền tảng mới diễn ra suôn sẻ và không gây ra bất kỳ sự gián đoạn nào. Sự thành công của HSBC Vương quốc Anh trong việc chuyển đổi số có thể được xem là một điển hình cho các định chế tài chính khác trong việc theo đuổi mục tiêu tương tự.

Quá trình đại tu ứng dụng và chuyển đổi số tại HSBC Vương quốc Anh được thực hiện trong bối cảnh tốc độ tiến bộ công nghệ đang diễn ra nhanh chóng và nhu cầu của khách hàng không ngừng thay đổi. Điều này đòi hỏi các định chế tài chính phải liên tục cập nhật và đổi mới để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng và duy trì lợi thế cạnh tranh trên thị trường. Thông qua việc chia sẻ kinh nghiệm và các bước cụ thể trong quá trình thiết kế lại ứng dụng, HSBC Vương quốc Anh hy vọng sẽ đóng góp vào sự phát triển của lĩnh vực tài chính số và nâng cao trải nghiệm khách hàng trong ngành.

HSBC Vương quốc Anh không đơn độc trong việc theo đuổi chiến lược chuyển đổi số. Nhiều định chế tài chính khác cũng đang tích cực triển khai các chiến lược tương tự để nâng cao trải nghiệm khách hàng và đáp ứng nhu cầu ngày càng cao trong thời đại công nghệ số. Việc các định chế tài chính đầu tư vào công nghệ và đổi mới cho thấy cam kết của họ trong việc đáp ứng nhu cầu của khách hàng và duy trì vai trò dẫn đầu trên thị trường.

Mọi thông tin chi tiết về cuộc trò chuyện với George Charalambous và quá trình chuyển đổi số tại HSBC Vương quốc Anh có thể được tìm thấy trên FinTech Futures. Thông qua việc chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm, hy vọng rằng các định chế tài chính sẽ có thể học hỏi và áp dụng vào chiến lược chuyển đổi số của riêng mình, giúp nâng cao trải nghiệm khách hàng và duy trì lợi thế cạnh tranh trên thị trường.

JPMorgan đã giới thiệu một cơ chế tính phí mới cho các giao dịch chuyển tiền qua PayPal và Coinbase, với mục tiêu tạo điều kiện thuận lợi hơn cho khách hàng trong việc thực hiện các giao dịch tài chính. Tuy nhiên, việc áp dụng cơ chế tính phí này đã gây ra không ít tranh cãi trong ngành tài chính.

Nhiều chuyên gia cho rằng động thái này của JPMorgan có thể mang lại nguồn thu đáng kể cho ngân hàng, nhưng đồng thời cũng có thể cản trở sự cạnh tranh và gây khó khăn cho người dùng khi chuyển tiền vào các nền tảng tiền mã hóa. Alex Rampell, đối tác chung tại Andreessen Horowitz và là người đồng sáng lập Affirm, đã lên tiếng chỉ trích bước đi này của JPMorgan. Ông cho rằng nếu chiến lược của JPMorgan thành công, các ngân hàng khác có thể sẽ noi theo, điều này có thể cản trở sự phát triển của ngành tài chính công nghệ.

Cuộc tranh luận giữa các tổ chức tài chính và các công ty fintech về quyền sở hữu và quyền truy cập dữ liệu đã trở nên gay gắt hơn. JPMorgan muốn bảo vệ dữ liệu khách hàng và chi phí vận hành, trong khi các công ty fintech lại lập luận rằng những khoản phí như vậy có thể hạn chế sự đổi mới và cạnh tranh trong lĩnh vực công nghệ tài chính.

Các công ty fintech như PayPal và Coinbase đang cố gắng cung cấp các dịch vụ tài chính đổi mới và cạnh tranh cho khách hàng. Tuy nhiên, với cơ chế tính phí mới của JPMorgan, họ có thể phải đối mặt với những thách thức mới trong việc cung cấp các dịch vụ này.

Cuối cùng, kết quả của cuộc tranh luận này có thể sẽ định hình tương lai của dịch vụ tài chính, ảnh hưởng đến cách dữ liệu được chia sẻ và sử dụng trên toàn ngành. Các bên liên quan đang chờ đợi xem liệu cơ chế tính phí mới của JPMorgan có được áp dụng rộng rãi hay không, và làm thế nào nó sẽ ảnh hưởng đến ngành tài chính trong thời gian tới.

Algoquant Fintech, một công ty công nghệ tài chính (fintech) hàng đầu, vừa đạt được thỏa thuận quan trọng về việc đảm bảo các cơ sở tín dụng trị giá 280 crore Rs từ Ngân hàng Axis, một trong những ngân hàng tư nhân lớn nhất tại Ấn Độ. Thông tin này đã được công bố chính thức thông qua một thông báo, làm nổi bật bước tiến quan trọng trong kế hoạch tăng trưởng và chiến lược phát triển của công ty.

Theo đó, khoản vay này sẽ đóng vai trò là nguồn lực quan trọng giúp Algoquant Fintech tài trợ cho các kế hoạch mở rộng hoạt động kinh doanh của mình, cũng như củng cố vị thế hiện tại trên thị trường. Sự hỗ trợ từ Ngân hàng Axis không chỉ thể hiện sự tin tưởng vào tiềm năng phát triển của Algoquant Fintech mà còn đánh dấu mối quan hệ hợp tác chiến lược giữa hai bên, giúp Algoquant Fintech có thể đạt được các mục tiêu phát triển trong tương lai.

Là một phần không thể thiếu trong chiến lược tăng trưởng và vận hành của mình, Algoquant Fintech đã tiếp cận Ngân hàng Axis để tận dụng các công cụ tín dụng đa dạng mà ngân hàng này cung cấp. Trong đó, bao gồm các bảo lãnh ngân hàng và các cơ sở vốn lưu động khác, những yếu tố cần thiết để mở rộng hoạt động kinh doanh một cách linh hoạt và đáp ứng nhu cầu năng động của ngành tài chính và công nghệ tài chính hiện nay.

Sự hợp tác này giữa Algoquant Fintech và Ngân hàng Axis không chỉ góp phần thúc đẩy sự phát triển của Algoquant Fintech mà còn thể hiện cam kết của Ngân hàng Axis trong việc hỗ trợ các doanh nghiệp công nghệ tài chính tại Ấn Độ. Qua đó, giúp thúc đẩy sự đổi mới và tăng trưởng trong lĩnh vực tài chính, từ đó đóng góp vào sự phát triển của nền kinh tế.

Với khoản tín dụng này, Algoquant Fintech dự kiến sẽ tăng cường năng lực hoạt động, nâng cao hiệu quả kinh doanh và phát triển các sản phẩm, dịch vụ mới để phục vụ tốt hơn khách hàng của mình. Đồng thời, sự kiện này cũng đánh dấu một cột mốc quan trọng trong hành trình phát triển của Algoquant Fintech, thể hiện sự lớn mạnh và uy tín của công ty trong ngành công nghệ tài chính.

Thực trạng kinh doanh vàng tại các doanh nghiệp tư nhân hiện nay đang tồn tại nhiều lỗ hổng trong quản lý, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc kiểm tra, giám sát và xác minh nguồn gốc vàng hoặc dòng tiền trong các giao dịch có dấu hiệu bất thường. Tình trạng không ghi nhận thông tin số sê-ri hay danh tính người mua vẫn diễn ra phổ biến tại nhiều doanh nghiệp kinh doanh vàng.

Nhận diện vấn đề này, Bộ Công an đã đề xuất Ngân hàng Nhà nước (NHNN) bổ sung quy định bắt buộc ghi nhận thông tin số sê-ri vàng miếng trên chứng từ giao dịch. Đây là một giải pháp quan trọng nhằm tăng cường minh bạch và kiểm soát hoạt động kinh doanh vàng. Theo bà Nguyễn Thị Phượng, nguyên Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank), từ ngày 30-6-2024, NHNN đã cho phép 4 ngân hàng thương mại lớn cùng Công ty Vàng bạc – Đá quý Sài Gòn (SJC) tham gia trực tiếp thị trường bán lẻ vàng. Các giao dịch mua bán tại đây đều được lưu trữ đầy đủ thông tin, từ số sê-ri vàng miếng đến căn cước công dân (CCCD) của người mua.

Điều này giúp cơ quan quản lý dễ dàng truy vết khi cần thiết. Tuy nhiên, việc này chỉ được thực hiện tại các ngân hàng lớn và đơn vị do NHNN chỉ định. Để thị trường trở nên minh bạch hơn, bà Phượng đồng tình với đề xuất của Bộ Công an về việc bổ sung quy định bắt buộc ghi nhận số sê-ri vàng miếng trên hóa đơn và chứng từ giao dịch. Số sê-ri, đặc biệt đối với vàng SJC, cần được coi là một dạng ‘mã định danh’ gắn liền với thông tin cá nhân của người mua.

Một giải pháp dài hạn được bà Phượng đề xuất là triển khai mô hình ‘tài khoản vàng’, tương tự tài khoản chứng khoán, tại các ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng. Giao dịch vàng sẽ được thực hiện thông qua một sàn giao dịch có kết nối trực tiếp với NHNN, trong đó mọi thông tin đều được số hóa và lưu trữ tập trung. Khi cần tra cứu, cơ quan chức năng chỉ cần truy cập theo CCCD khách hàng để nắm rõ lịch sử giao dịch, số sê-ri, thời điểm và giá trị từng lần mua bán.

Ông Trần Hữu Đang, Tổng Giám đốc Công ty CP Vàng bạc – Đá quý châu Á (AJC), cho rằng mô hình tài khoản vàng không chỉ giúp NHNN kiểm soát cung cầu thị trường một cách minh bạch mà còn tạo nền tảng để can thiệp, điều tiết kịp thời khi xảy ra biến động bất thường. Đây cũng là bước đi tất yếu nhằm hiện đại hóa hoạt động kinh doanh vàng tại Việt Nam, phù hợp với xu thế phát triển của các thị trường tài chính tiên tiến trên thế giới.

Việc thực hiện các giải pháp trên sẽ giúp tăng cường minh bạch và kiểm soát hoạt động kinh doanh vàng, từ đó góp phần đảm bảo an toàn cho thị trường vàng và toàn bộ hệ thống tài chính. NHNN và các doanh nghiệp kinh doanh vàng cần tiếp tục phối hợp chặt chẽ để triển khai các giải pháp một cách hiệu quả.

Các quy định và giải pháp mới sẽ giúp cơ quan chức năng có thể dễ dàng giám sát và kiểm soát các giao dịch vàng, từ đó hạn chế các hoạt động bất hợp pháp và rủi ro trên thị trường. Để biết thêm thông tin chi tiết về các quy định và giải pháp trên, vui lòng truy cập https://www.sbv.gov.vn/ và https://www.chinhphu.vn/ .

Các hợp đồng phái sinh thông minh đang được kỳ vọng sẽ cách mạng hóa lĩnh vực tài chính bằng cách loại bỏ nhu cầu về các đối tác trung tâm, từ đó giảm thiểu rủi ro và tăng cường hiệu quả. Công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh đang ngày càng trở nên phổ biến trong lĩnh vực này, với khả năng tự động hóa các quy trình và thực hiện các hành động cụ thể khi các điều kiện nhất định được đáp ứng.

Khi các điều kiện được thiết lập trước được đáp ứng, các hợp đồng thông minh có thể tự động thực hiện các hành động cụ thể mà không cần sự can thiệp của con người. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch tài chính mà còn giúp cắt giảm chi phí. Việc giảm thiểu sự cần thiết của các trung gian có thể mang lại nhiều lợi ích cho các bên tham gia giao dịch, bao gồm tăng tốc độ giao dịch và giảm phí giao dịch.

Một trong những lợi ích quan trọng của việc sử dụng các hợp đồng phái sinh thông minh là khả năng giảm thiểu rủi ro. Khi các giao dịch được thực hiện tự động theo các điều kiện đã được thiết lập trước, nguy cơ xảy ra lỗi của con người hoặc gian lận có thể giảm đi đáng kể. Ngoài ra, công nghệ blockchain cung cấp một sổ sách kế toán công khai và không thể thay đổi, giúp tăng cường tính minh bạch và bảo mật cho các giao dịch.

Việc áp dụng các hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với nhiều thách thức. Một trong những thách thức lớn nhất là vấn đề quy định. Do tính chất mới mẻ và phức tạp của công nghệ, các cơ quan quản lý và nhà lập pháp vẫn đang cố gắng hiểu và xây dựng các quy định phù hợp. Bên cạnh đó, các vấn đề về bảo mật và quyền riêng tư cũng là những thách thức cần được giải quyết.

Một thách thức khác là việc tích hợp công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh với các hệ thống tài chính hiện có. Việc này đòi hỏi sự hợp tác giữa các tổ chức tài chính, công ty công nghệ và các cơ quan quản lý. Ngoài ra, việc đào tạo và nâng cao nhận thức về công nghệ này cũng là điều cần thiết để đảm bảo sự chấp nhận và áp dụng rộng rãi.

Tóm lại, các hợp đồng phái sinh thông minh có tiềm năng lớn trong việc giảm thiểu rủi ro và tăng cường hiệu quả trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, để đạt được sự áp dụng rộng rãi, cần phải giải quyết các thách thức liên quan đến quy định, bảo mật và tích hợp với các hệ thống hiện có. Với sự phát triển và trưởng thành của công nghệ, chúng ta có thể kỳ vọng vào một tương lai mà các giao dịch tài chính trở nên an toàn, hiệu quả và minh bạch hơn.

Tín dụng xanh đang trở thành một xu hướng ngày càng phổ biến trong hệ thống ngân hàng tại Việt Nam. Theo số liệu mới nhất, dư nợ tín dụng xanh đã đạt trên 704.000 tỷ đồng, với tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm lên đến 21%. Điều này cho thấy sự quan tâm và cam kết của các ngân hàng trong việc hỗ trợ phát triển bền vững và giảm thiểu tác động tiêu cực đến môi trường.

Ngân hàng Nhà nước đang tích cực hoàn thiện hành lang pháp lý để thúc đẩy tín dụng xanh. Dự kiến, cơ quan này sẽ trình Chính phủ ban hành chính sách hỗ trợ lãi suất 2% nhằm khuyến khích các doanh nghiệp chuyển dịch sang mô hình sản xuất kinh doanh thân thiện với môi trường. Chính sách này không chỉ giúp giảm chi phí vốn cho doanh nghiệp mà còn tạo động lực cho sự phát triển của các dự án xanh.

Một số ngân hàng lớn như BIDV, Agribank và Standard Chartered đang dẫn dắt xu hướng tín dụng xanh bằng cách cung cấp các gói tín dụng chuyên biệt cho các dự án môi trường. Ngoài ra, các ngân hàng cũng đang tích cực phát hành trái phiếu xanh, một công cụ tài chính mới giúp huy động vốn cho các dự án bền vững. Sự hợp tác với các định chế tài chính quốc tế cũng được đẩy mạnh, tạo điều kiện cho việc tiếp cận các nguồn vốn và công nghệ xanh tiên tiến.

Tuy nhiên, việc phát triển tín dụng xanh tại Việt Nam vẫn còn gặp nhiều vướng mắc. Khung pháp lý cho tín dụng xanh chưa hoàn chỉnh, làm cho việc triển khai các dự án xanh gặp khó khăn. Công cụ thẩm định cho các dự án xanh còn hạn chế, dẫn đến rủi ro trong việc đánh giá tính khả thi và tác động môi trường của dự án. Hơn nữa, năng lực của đội ngũ ngân hàng trong việc quản lý các yếu tố môi trường – xã hội – khí hậu còn yếu, đòi hỏi sự đầu tư lớn vào đào tạo và phát triển năng lực.

Để giải quyết những thách thức trên, Ngân hàng Nhà nước đã cam kết tập trung vào việc xây dựng các văn bản hướng dẫn cụ thể. Cơ quan này cũng sẽ tăng cường phối hợp với các bộ, ngành liên quan để trình Chính phủ ban hành các chính sách hỗ trợ doanh nghiệp trong việc chuyển đổi sang mô hình sản xuất kinh doanh bền vững. Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước sẽ tích cực tìm kiếm nguồn tài trợ từ các tổ chức trong và ngoài nước, nhằm hỗ trợ các ngân hàng thương mại trong việc phát triển tín dụng xanh.

Với những nỗ lực của Ngân hàng Nhà nước và các ngân hàng thương mại, tín dụng xanh dự kiến sẽ tiếp tục lan tỏa và đóng góp vào mục tiêu phát triển bền vững của Việt Nam. Việc hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao năng lực quản lý sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển của thị trường tín dụng xanh, từ đó hỗ trợ các doanh nghiệp trong việc chuyển dịch sang các mô hình sản xuất kinh doanh thân thiện với môi trường.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng châu Âu và các công ty công nghệ tài chính (fintech) đang ngày càng trở thành xu hướng chính trong ngành tài chính. Khi tìm kiếm các giải pháp để nâng cao khả năng công nghệ của mình, nhiều ngân hàng đang hướng đến các thỏa thuận với các công ty fintech. Điều này đánh dấu một sự thay đổi quan trọng trong cách tiếp cận của các tổ chức tài chính truyền thống đối với công nghệ và dịch vụ kỹ thuật số.

Trước đây, các ngân hàng thách thức (challenger banks) và các công ty fintech cung cấp dịch vụ ngân hàng dựa trên mô hình kỹ thuật số hoặc ứng dụng đã không nhận được nhiều sự quan tâm từ các ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, tình hình hiện tại đã có sự thay đổi đáng kể. Nhu cầu về các mô hình kinh doanh kỹ thuật số đang tăng trưởng mạnh mẽ và có một loạt các mục tiêu tiềm năng sẵn sàng cho các ngân hàng và công ty fintech hợp tác.

Các ngân hàng châu Âu hiện có khả năng tài chính để tiếp thu và tích hợp các công ty fintech vào hoạt động của mình, từ đó mang lại sự ổn định và mở rộng dịch vụ. Trong khi đó, các công ty fintech lớn đã xây dựng được nền tảng quản lý vững chắc đang cân nhắc các bước đi chiến lược như chào cổ phiếu lần đầu (IPO) hoặc các thỏa thuận mua bán để mở rộng và phát triển hoạt động.

Ông Thomas Krecek, đối tác và đồng trưởng nhóm thực hành công ty của Clifford Chance tại châu Âu, cho biết rằng trước đây các giao dịch mua bán fintech bởi các ngân hàng thường không xảy ra do khoảng cách giữa giá đề nghị và giá yêu cầu quá rộng. Tuy nhiên, xu hướng hiện tại cho thấy các ngân hàng đang ngày càng có xu hướng lựa chọn kỹ thuật số và sẵn sàng thực hiện các thương vụ lớn hơn để tích hợp công nghệ fintech vào hoạt động của mình.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng và các công ty fintech đang trở thành một xu hướng quan trọng tại châu Âu. Sự hợp tác này không chỉ giúp các ngân hàng nâng cao năng lực công nghệ mà còn tạo cơ hội cho các công ty fintech phát triển và mở rộng hoạt động của mình. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc định hình lại ngành tài chính và ngân hàng tại châu Âu trong thời đại kỹ thuật số.