Ngân hàng

Ngân hàng PrivatBank của Ukraine thắng kiện 1,9 tỷ USD tại London với cáo buộc lừa đảo từ cựu chủ sở hữu Kolomoisky và đối tác kinh doanh. Tòa án Tối cao Anh phán quyết Kolomoisky và Bogolyubov chịu trách nhiệm về khoản thiệt hại.

Ông Sunil Mascarenhas được bổ nhiệm làm CEO của SDAX Digital Asset Exchange tại Singapore. Ông có hơn 3 thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng quốc tế và đã lãnh đạo các nhóm tại nhiều tổ chức tài chính lớn. Ông Azman Jaafar, Chủ tịch Tập đoàn Tài chính SDAX, tin rằng ông Sunil mang đến sự kết hợp hiếm có giữa chiến lược rõ ràng, chiều sâu quản lý và vận hành nghiêm túc để dẫn dắt SDAX phát triển với mục đích.

6 tháng đầu năm, PGBank đạt lợi nhuận trước thuế 284 tỷ đồng, tăng 34,7% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, PGBank mới đạt 28,4% kế hoạch lợi nhuận 1.000 tỷ đồng cả năm.

Công an đã bắt giữ Huỳnh Trường Anh (29 tuổi) vì lừa đảo chiếm đoạt hơn 4,8 tỷ đồng qua mua bán thiết bị điện tử trên mạng xã hội Facebook.
Anh ta dùng tài khoản ảo, mua bán nhiều tài khoản ngân hàng để chuyển tiền và chiếm đoạt.
Công an đang điều tra và khuyên người dân mua hàng tại các địa chỉ uy tín.

EU và Anh áp các biện pháp trừng phạt đối với Nga, bao gồm giảm trần giá dầu, cấm nhập khẩu dầu qua nước thứ ba, nhắm vào mạng lưới tình báo quân sự và ngân hàng Nga.

Một số ngân hàng như VIB, TPBank và OCB tạm dừng hoạt động tại các tỉnh/thành như Hà Nội, Hải Phòng, Quảng Ninh, Hưng Yên và Ninh Bình do ảnh hưởng của bão số 3.

Hội nghị Banking Innovation For Startups do Genesia Ventures và OCB tổ chức, tìm kiếm giải pháp để vốn ngân hàng chảy đến startups. Với Nghị quyết 68, Genesia Ventures và OCB hợp tác triển khai cho vay không tài sản bảo đảm cho startups.

Cơ quan thuế đã có các biện pháp tăng cường quản lý thuế với hoạt động kinh tế đêm, bao gồm: thành lập tổ thuế chuyên trách, rà soát người nộp thuế và triển khai hóa đơn điện tử. Đồng thời, cơ quan thuế cũng đối chiếu với dữ liệu giao dịch từ ngân hàng và thiết bị POS nhằm kiểm soát và chống thất thu thuế.

Một người phụ nữ tại Đồng Tháp, tên là Huỳnh Thị Bích Chi, đang đối mặt với cáo buộc về tội lừa đảo và sử dụng giấy tờ giả. Sau khi mua một chiếc xe ô tô, Chi đã nhờ người khác tạo ra giấy chứng nhận đăng ký giả để lừa đảo ngân hàng cấp tín dụng và sau đó bán xe cho người khác với giá cao hơn. Đồng thời, cơ quan chức năng cũng đã khởi tố Lê Duy Sáng, một cựu cán bộ, vì các hành vi gian lận và lừa đảo liên quan đến việc huy động vốn đầu tư vào một khu đô thị.

Công ty luật Bradley Arant Boult Cummings LLP đã bổ sung một cựu luật sư của Arnall Golden Gregory LLP làm đối tác trong nhóm dịch vụ ngân hàng và tài chính để mở rộng đội ngũ tại Atlanta tư vấn cho khách hàng trong ngành công nghệ tài chính. Đối tác mới sẽ tập trung vào việc mở rộng nhóm dịch vụ ngân hàng và tài chính của công ty và cung cấp tư vấn pháp lý cho khách hàng trong lĩnh vực fintech. Đối tác mới được kỳ vọng sẽ mang lại kinh nghiệm và chuyên môn quý giá cho nhóm dịch vụ ngân hàng và tài chính của công ty.

“Ngân hàng cần giảm thiểu rủi ro pháp lý và tuân thủ khi cung cấp dịch vụ thanh toán stablecoin. Để giảm rủi ro tuân thủ, các tổ chức tài chính nên có chuyên viên tuân thủ chuyên trách với kiến thức và đào tạo về tuân thủ tiền mã hóa. KYC toàn diện và thẩm định khách hàng nên được áp dụng cho tất cả người dùng stablecoin để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp và bảo vệ người tiêu dùng.”

Ngân hàng HSBC UK đã tiến hành thiết kế lại ứng dụng ngân hàng di động dành cho khách hàng ở Anh nhằm nâng cao trải nghiệm kỹ thuật số và thêm các tính năng mới. Loại ứng dụng đầu tiên của ngân hàng được ra mắt vào năm 2012 và trong những năm qua, các tiện ích bổ sung và plugin đã được thêm vào với ngày càng nhiều nội dung được bổ sung hàng năm. Phản hồi của khách hàng cho thấy ứng dụng này không còn phù hợp và làm giảm cảm nhận tích cực của khách hàng về các sản phẩm cạnh tranh.

Bản quan sát viên FinTech Nhật Bản #121 đưa tin mới nhất về ngành tài chính Nhật Bản, bao gồm cuộc bầu cử Thượng viện, khiến Đảng Dân chủ Tự do cầm quyền mất đa số ở cả hai viện quốc hội. Bài viết thảo luận về sự bất ổn chính trị tiềm năng từ sự kiện này và gợi ý rằng hợp tác với các đảng đối lập có thể trở nên quan trọng hơn để thông qua luật trong tương lai. Bài viết cũng nêu bật một số quan hệ đối tác kinh doanh và các diễn biến khác trong ngành bảo hiểm, ngân hàng, thanh toán và thị trường vốn.

JPMorgan đang bảo vệ quyết định tính phí các công ty fintech vì quyền truy cập vào dữ liệu khách hàng trước những lời chỉ trích từ các bên liên quan. Động thái này đã vấp phải sự phản đối từ các công ty fintech và các tổ chức tài chính khác do lo ngại về cạnh tranh và quyền sở hữu dữ liệu. Cuộc tranh luận xung quanh vấn đề này có thể định hình tương lai của dịch vụ tài chính và chia sẻ dữ liệu trong toàn ngành.

Công ty Algoquant Fintech đã nhận được 280 crore Rupee các cơ sở tín dụng từ ngân hàng tư nhân Axis Bank để hỗ trợ chiến lược tăng trưởng và củng cố sự hiện diện trên thị trường. Khoản tiền này sẽ được sử dụng để tài trợ cho kế hoạch tăng trưởng và củng cố vị thế trên thị trường của công ty. Là một phần của chiến lược tăng trưởng và hoạt động, công ty đã tiếp cận Ngân hàng Axis để sử dụng nhiều loại công cụ tín dụng, bao gồm bảo lãnh ngân hàng và các cơ sở vốn lưu động khác, cần thiết để mở rộng hoạt động và đáp ứng nhu cầu năng động của ngành.

Nhiều doanh nghiệp tư nhân kinh doanh vàng không ghi nhận thông tin số sê-ri vàng miếng và thông tin khách hàng, khiến cơ quan chức năng khó kiểm tra, giám sát. Bộ Công an đề nghị NHNN quy định bắt buộc ghi số sê-ri vàng miếng trên chứng từ giao dịch. Một giải pháp dài hạn là triển khai “tài khoản vàng” tại ngân hàng và doanh nghiệp để kiểm soát cung cầu.

Ngân hàng NRW.Bank đổi mới với giao dịch hoán đổi đầu tiên trên blockchain

Những người ủng hộ cho rằng hợp đồng phái sinh thông minh loại bỏ nhu cầu về đối tác trung tâm.

Tín dụng xanh tại Việt Nam đang phát triển với dư nợ hơn 704.000 tỷ đồng, tăng trưởng trung bình 21%/năm. Tuy nhiên, tỷ trọng dư nợ còn thấp do hạn chế về pháp lý, thẩm định, thu hồi vốn và tiếp cận vốn xanh quốc tế. Các ngân hàng đang điều chỉnh chính sách để hạn chế cấp tín dụng cho ngành phát thải carbon cao và tăng cường huy động vốn.

Các ngân hàng châu Âu ngày càng quan tâm đến việc mua các ngân hàng thách thức dựa trên công nghệ và các công ty fintech để cải thiện dịch vụ công nghệ của họ. Sự chênh lệch giữa giá đề nghị mua và giá bán có thể quá rộng, nhưng nhu cầu đối với các mô hình kinh doanh kỹ thuật số đầu tiên ngày càng tăng trong các tổ chức tài chính và một đường ống đầy hứa hẹn các mục tiêu tiềm năng. Với đường ống IPO đã bị tắc và nhiều gã khổng lồ fintech vẫn còn một chặng đường dài đến trạng thái kỳ lân mà các nhà tài trợ và các công ty đầu tư mạo hiểm (VC) hy vọng đạt được, M&A đang trở thành “con đường duy nhất” cho các công ty fintech.