Trong bối cảnh hiện nay, Việt Nam đang có cơ hội để xây dựng và phát triển các Trung tâm tài chính quốc tế với mô hình chuyên biệt, tập trung vào các lĩnh vực có lợi thế cạnh tranh và phù hợp với xu thế toàn cầu. Tại Hội thảo khoa học “Trung tâm tài chính quốc tế – Động lực tăng trưởng cho Việt Nam” do Đại học Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh tổ chức, các chuyên gia đã đưa ra những phân tích và đề xuất cụ thể cho sự phát triển của các trung tâm này.

Theo các chuyên gia, Việt Nam có thể tập trung vào ba phân khúc chính trong giai đoạn đầu, bao gồm công nghệ tài chính (fintech), tài chính xanh và dịch vụ quản lý tài sản cho nhóm khách hàng siêu giàu (HNWIs). Đây là những lĩnh vực không chỉ phù hợp với xu hướng phát triển của thị trường tài chính toàn cầu mà còn tận dụng được lợi thế và tiềm năng sẵn có của Việt Nam.

Về lĩnh vực công nghệ tài chính, Việt Nam hiện đang là thị trường fintech có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất Đông Nam Á, với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) đạt 38% trong giai đoạn 2018-2023. Tuy nhiên, để tiếp tục thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực này, cần thiết phải có khu vực công nghệ tài chính đặc thù, đi kèm với nền tảng định danh điện tử, dữ liệu mở và chính sách hỗ trợ doanh nghiệp đổi mới sáng tạo tài chính. Việc tạo ra một môi trường hỗ trợ và khuyến khích sự đổi mới trong lĩnh vực fintech sẽ giúp Việt Nam duy trì tốc độ tăng trưởng và nâng cao vị thế trên thị trường tài chính quốc tế.

Về tài chính xanh, Việt Nam đang đối mặt với thách thức lớn trong việc huy động vốn để thực hiện các mục tiêu khí hậu. Ước tính, Việt Nam cần tới 370 tỷ USD cho các mục tiêu khí hậu từ nay đến 2040. Để giải quyết vấn đề này, các chuyên gia đề xuất TP. Hồ Chí Minh cần xây dựng một “Trung tâm tài chính xanh” với chức năng xếp hạng ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị), phát hành và giám sát trái phiếu xanh. Đồng thời, việc ban hành bộ tiêu chuẩn ESG quốc gia sẽ giúp thu hút vốn quốc tế và tránh tình trạng “greenwashing” – một thuật ngữ dùng để mô tả việc các công ty hoặc tổ chức tự quảng cáo về các hoạt động môi trường mà không có các hành động thực chất tương ứng.

Ngoài ra, thị trường quản lý tài sản tại Việt Nam cũng có tiềm năng rất lớn và cần cải cách nhiều công cụ quản lý, pháp lý để khai phá. Với hơn 7.100 cá nhân sở hữu tài sản trên 1 triệu USD và hơn 210 người có tài sản từ 30 triệu USD trở lên, Việt Nam cần đẩy mạnh đào tạo chuyên gia theo chuẩn quốc tế để phát triển thị trường này một cách bài bản. Sự phát triển của thị trường quản lý tài sản không chỉ giúp đáp ứng nhu cầu của nhóm khách hàng siêu giàu mà còn góp phần vào sự tăng trưởng của nền kinh tế.

Rút kinh nghiệm từ những mô hình thành công trên thế giới, các chuyên gia cho rằng một Trung tâm tài chính quốc tế không nhất thiết phải ôm đồm mọi chức năng, nhưng nhất định phải có bản sắc rõ nét và năng lực cạnh tranh khác biệt. Ba phân khúc gồm fintech, tài chính xanh và quản lý tài sản không chỉ phản ánh xu thế tài chính toàn cầu mà còn phù hợp với nhu cầu nội tại và tiềm năng sẵn có của Việt Nam. Việc tập trung vào các lĩnh vực này sẽ giúp Việt Nam xây dựng được các Trung tâm tài chính quốc tế với mô hình chuyên biệt, hiệu quả và bền vững.

Để hiện thực hóa những đề xuất này, các chuyên gia và nhà quản lý cần tiếp tục thảo luận và xây dựng kế hoạch chi tiết, đồng thời phối hợp chặt chẽ với các bộ ngành liên quan để tạo ra môi trường pháp lý và chính sách hỗ trợ cần thiết. Nếu được triển khai đúng đắn, các Trung tâm tài chính quốc tế chuyên biệt của Việt Nam không chỉ trở thành động lực tăng trưởng cho nền kinh tế mà còn góp phần nâng cao vị thế của Việt Nam trên thị trường tài chính quốc tế.

Mạng lưới Đầu tư Tác động Toàn cầu (GIIN) đã ra mắt một khuôn khổ đầu tư giải pháp khí hậu mới, với mục đích hỗ trợ các chủ sở hữu tài sản trong việc định hướng danh mục đầu tư của họ phù hợp với các mục tiêu khí hậu toàn cầu và lộ trình giảm phát thải. Khung đầu tư này được giới thiệu trong Tuần lễ Hành động vì Khí hậu tại London, cung cấp một hướng dẫn cụ thể cho các nhà đầu tư để lựa chọn các chiến lược đầu tư không chỉ mang lại lợi nhuận tài chính mà còn góp phần hạn chế mức tăng nhiệt độ toàn cầu dưới 2°C.

Khung đầu tư giải pháp khí hậu của GIIN tập trung vào việc mở rộng các công nghệ và tài sản giúp cắt giảm phát thải trên quy mô toàn nền kinh tế. Điều này khác biệt với các chiến lược khí hậu thông thường, vốn chỉ tập trung vào giảm phát thải của danh mục đầu tư. Sự phân biệt này đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc đầu tư có trách nhiệm với môi trường, khi các nhà đầu tư ngày càng tìm kiếm những cách thức để đồng thời đạt được lợi nhuận tài chính và thực hiện các mục tiêu bền vững.

Khung hướng dẫn này bao gồm hai trụ cột chính. Trụ cột đầu tiên cung cấp các khái niệm nền tảng để phân biệt đầu tư giải pháp khí hậu với các chiến lược ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị) hoặc thích ứng thông thường. Trong khi đó, trụ cột thứ hai đưa ra các tiêu chí đánh giá áp dụng cho mọi loại tài sản, bao gồm bốn yếu tố chính: luận điểm khí hậu, định lượng, ưu tiên hóa và quản trị bất định. Những tiêu chí này giúp đảm bảo rằng các khoản đầu tư không chỉ mang lại lợi nhuận tài chính mà còn đóng góp vào việc giảm phát thải khí nhà kính và chuyển dịch sang nền kinh tế carbon thấp.

Ông Sean Gilbert, Giám đốc mạng lưới nhà đầu tư của GIIN, cho biết khung hướng dẫn này mở ra con đường để các nhà đầu tư xác định các chiến lược vừa mang lại lợi nhuận tài chính vừa có chủ đích xây dựng danh mục đầu tư thực hiện các mục tiêu khí hậu toàn cầu. Với cách tiếp cận có chủ đích, khung giúp nhận diện các khoản đầu tư mang tính chuyển đổi và thúc đẩy quá trình chuyển dịch sang nền kinh tế carbon thấp, từ đó hỗ trợ thực hiện các mục tiêu khí hậu đã đề ra.

Khung hướng dẫn này đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng từ các nhà đầu tư về những công cụ đơn giản, dễ sử dụng để đánh giá tính đáng tin cậy của các cơ hội đầu tư xanh mà không cần kiến thức sâu về khoa học khí hậu hay mô hình thị trường. Đại diện của GIIN nhấn mạnh rằng đầu tư khí hậu cần vượt qua những nhãn mác bề ngoài để hướng tới các giải pháp thực chất, tạo ra tác động hệ thống và lâu dài cho mục tiêu khí hậu toàn cầu. Thông qua việc cung cấp một khuôn khổ rõ ràng và có thể áp dụng rộng rãi, GIIN hy vọng sẽ khuyến khích sự tham gia rộng rãi hơn của các nhà đầu tư vào việc giải quyết thách thức khí hậu.

Việc ra mắt khung đầu tư giải pháp khí hậu của GIIN đánh dấu một bước tiến quan trọng trong lĩnh vực đầu tư có trách nhiệm. Bằng cách cung cấp các công cụ và hướng dẫn cần thiết, GIIN không chỉ giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt mà còn góp phần vào nỗ lực toàn cầu nhằm giảm thiểu biến đổi khí hậu và xây dựng một tương lai bền vững.

Để biết thêm thông tin về khung đầu tư giải pháp khí hậu của GIIN và các hoạt động liên quan, vui lòng truy cập vào trang web chính thức của Mạng lưới Đầu tư Tác động Toàn cầu: https://www.giin.org/